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News, nicht nur zur IHK-Prüfung 2013/14

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( 10/02 + 12/13 )

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Neue Tendenzen zur Bankenfusion
                      ( Ergänzung zur Seite: Die größten Banken der  BRD)             Druckversion
 

1a. Die Entwicklung der größten Banken der Welt von 1999 bis Anfang 2013

Der Globalisierungsgedanke und der Kostendruck im Bankengewerbe führten in den vergangenen Jahren zu verstärkten Fusionen. Wer aus Europa  in der 1. Liga spielen möchte, insbesondere im Investmentbanking, für den geht kein Weg an einer der größeren Banken aus den USA vorbei. Allerdings fehlt den meisten europäischen Banken die entsprechende Finanzmasse, um eine Übernahmeschlacht gegenüber finanzkräftigeren Amerikanern zu gewinnen.
In 2004 hatten die Mitsubishi Tokyo Financial Group (N. 8) und die japanische UFJ Holdings  (Nr. 14)  fusioniert und besaßen damit als weltgrößtes Institut eine Bilanzsumme von über 1,7 Mrd US$. Daraus kann man einen Trend erkennen: Die Entstehung von "Banktitanen". Zu
den Gründen für die immer häufigeren Fusionen:  
                        1.    Wettbewerbsfäghigkeit auf größeren europäischen und Welt-Märkten
                        2.    Kosteneinsparung durch Zweigstellenabbau (TOB) und Personalabbau
                        3.    Übernahme des kompletten Vertriebsnetzes + Kundenstamm
                        4.    Übernahme neuer Geschäftssparten (z.B. Investmentbanking)

Am 26.10.06 ging die drittgrößte Bank Chinas, die International and Commercial Bank of China (ICBC) an die Börse und sprang in der Marktkapitalisierung mit 122 Mrd USD gleich auf den 6. Rang in der Weltrangliste. Die Bilanzsumme beträgt jetzt ca. 729 Mrd. €. Die Schätzungen für 2010 gehen davon aus, dass sich unter den Top 10 mindestens 3 chinesische Banken eingruppieren werden.

neu: Aufgrund der Finanzkrise sank der Börsenwert der Banken im ersten Quartal 2009 weltweit auf 3,6 Bio US$ nach über 4 Bio US$ Ende 2008. Im Zuge der Finanzkrise hat sich ihr BörsenWert binnen zwei Jahren mehr als halbiert. Hieraus resultiert eine vollständige umgeänderte Reihenfolge in der Rangliste der größten Banken der Welt. Während die Citigroup jahrelang die Nr. 1 unter den Banken war, rutscht sie heute gerade noch unter die Top 10.

Für die neuen Jahre liegen erst wieder Zahlen über die Bilanzsummen von 2012 vor, so dass sich ein Ranking-Vergleich zur Marktkapitalisierung (Börsenwert) herstellen lässt. Die USD-Werte wurden auf Basis der jeweiligen € / $ Notizen in € umgerechnet.

Das größte deutsche Kreditinstitut, die Deutsche Bank rangiert in der Börsenkapitalisierung 2012 und 2013 nicht unter den Top 10, behauptet sich allerdings im Ranking nach Bilanzsummen als drittgrößtes Institut der Welt.

 

 

 

   

neu: Bankentwicklung: Ende 2008 /2010 bis 1. Halbjahr  2013

2013
2012 2010 Bankname  
2013

21.5.

Marktkapitalisierung

in Mrd € (EUR)

 2012       2010       2008

  30.05.         31.12.        31.12.

1 1 1 Industrial and Commercial Bank of China (ICBC) CHN 187 182,0 157,8 198,7
2 4 3 HSBC Holdings (Hongkong und Shanghai Bank Corp.) GB 170 114,8 120,4 126,5
3 2 6 Wells Fargo USA 165 137,8 99,8 80
4 3 2 China Construction Bank CHN 161 136,2 141,3 117,9
5 6 4 JP Morgan Chase & Co USA 153 102,9 108,8 114,3
6 9 8 Citigroup USA 122 63,7 81,4 100,8
7 5   Agricultural Bank of China CHN 114 110,1    
8 8 5 Bank of America USA 113 64,5 107,7 140,1
9 7 7 Bank of China CHN 105 100,5 95,3 117,9
10

10

  Commonwealth Bank of Australia AUS 89 62,20    
                 
  28 ? 27 Deutsche Bank  4. D ca.33,2 ca. 27 36,3 42,9
      jeweilige € / $- Notiz     1,2369 1,3385 1,3994

((Quelle:  2013: statista.com 2012: Statista.com; 2010: WiWo 8.12.10; Zahlen 2008:: Financial Times))

 

 

Banken Welt nach Bilanzsumme 2012

 

Rang

 2012

Bankname Land

Bilanz Sa in  Mrd. EUR 2012          2006  

€ / $ =

 1,3228           1,3181

Rang

2006

1 Industrial and Commercial Bank of China (ICBC) CHN 2.126 729 20
2 HSBC Holdings (Hongkong und Shanghai Bank Corp.) GB 2.035  1.411 5
3 Deutsche Bank D 2007  1.125 9
4 BNP Paribas F 1.902

1.438

3
5 Mizubishi UFJ  Financial Group
 31.12.2013
J 1.881 1.198 8
6 Crédit Agricole Groupe F 1.837 1.379 6
7

Barclays Bank

GB 1.829 1.484 2
8 JP Morgan Chase & Co USA 1.783 1.025 11
9 Bank of America USA 1.707 1.107 10
10 China Construction Bank CHN 1.694 --
11 Royal Bank of Scotland GB 1.611 1.297 7
12 Agricultural Bank of China CHN 1.606 --
13 Bank of China CHN 1.537    
15 Citigroup USA 1.409 1.428 4
17 Societe Generale F 1.247 956 13
20 Wells Fargo USA 1.076    

Quelle: Die Welt, 15.01.2014, $-Kurse in € umgerechnet

 

Banken Welt - Ende 2006  
 

Rang 2006

Bankname Land

Bilanz Sa in  Mrd. EUR

( 2006 )

€/US$ = 1,3181

Marktkapitali-

sierung in Mrd. Euro  (6/2007)

1,3344

Rang

2007

1 UBS (United Bank of Switzerland) CH 1.489 96 8
2

Barclays Bank

GB 1.484 71 15
3 BNP Paribas F

1.438

82

13
4 Citigroup USA 1.428 196 1
5 HSBC Holdings (Hongkong und Shanghai Bank Corp.) GB  1.411 160 3
6 Crédit Agricole Groupe F 1.379    
7 Royal Bank of Scotland GB 1.297 89 10
8 Mizubishi UFJ  Financial Group J 1.198 95 9
9 Deutsche Bank D  1.125 < 40 >25
10 Bank of America USA 1.107 165 2
11 JP Morgan Chase & Co USA 1.025 126 5
12 ABN Amro Bank NL 986 67 90
13 Societe Generale F 956    
14 Mizuho Financial Group J 936    
           
20 Industrial and Commercial Bank of China CHN 729   157   4

Quelle: Die Bank 9/2008 (Zahlen in € umgerechnet)

Rangliste Banken Welt - Ende 2003

Rang 2003
Bankname Land

Bilanz Sa in  Mrd. EUR

( 2003 )

€/US$=1,22

Marktkapitali-

sierung
in Mrd. Euro

(01/2004)

2004

US$

1
Mizuho Financial Group J 1.053   1.295-3
2
Citigroup USA  1.036   1.484-2
3 UBS (United Bank of Switzerland) CH 918 62 1.533-1
4 Credit Agricole Group F 906   1.243-5

5

HSBC Holdings (Hongkong und Shanghai Bank Corp.) GB 848   1.276-4

6

Deutsche Bank D 831   1.144-8

7

BNP Paribas F 811   1.233-6

8

Mitsubishi Tokyo Financial Group J 799   980-12

9

Sumitumo Mitsui Financial J 779   896-14
10 Royal Bank of Scotland GB 661 75 1.119-9
11 Barclays Bank Gb 648    992-11
12 Credit Suisse Group CH 638 36 963-13
13 JP Morgan Chase & Co USA 631 108 1.157-7
15 Bank of America USA  603  133  1.110-10
... ------------------        
21 HypoVereinsbank D 496    
22 Dresdner Bank D 493   713-22
... ---------------------        
25 Commerzbank D 395    
Quelle: Die Bank 11/2004 (Zahlen in € umgerechnet)
 
 

1b) Die Entwicklung der größten Banken Deutschlands

Hierzu verweise ich auf die Quelle von http://www.die-bank.de, die am Jahresende regelmäßig Übersichten inkl. Geschäftsstellen und Mitarbeiterzahlen für die Top 100 in Deutschland herausbringt (s. Nr.10/05). 5-2006 zahlen 2004

1c. Die Entwicklung der größten Banken der Welt  in 1999

War es im letzten Jahr die USB, die die beiden Schweizer Banken durch die Großfusion an die Spitze der Weltrangliste brachte, so haben wir 1 Jahr später, im August 1999, die Fusion der Deutschen Bank mit Bankers Trust schon wieder vergessen, da das Fusionskarussell sich gerade in Japan dreht und durch die Allianz der 3 japanischen Häuser wieder wie in den frühen 90er Jahren, als japanische Banken die Plätze 1 bis 6 in der Rangskala belegten,  ein japanische Bank auf dem Gipfel der Geldpyramide steht.
Sollte der angestrebte Zusammenschluss der 3 französischen Großbanken ( Banque Nationale de Paris, Paribas und Societe Generale) in der nächsten Woche von Paris genehmigt werden, so gelangen diese 3 Häuser doch nur auf den 2. Platz. Die Genehmigung wird allerdings als sicher angesehen, da man aus französischer Sicht sonst damit rechnen müßte, dass eventuell die Societe Generale unter dem Dach der Dresdner Bank firmieren könnte.

Zu den Gründen für die immer häufigeren Fusionen:   
hier kurz skizziert:
    1.    Wettbewerbsfäghigkeit auf größeren europäischen und Welt-Märkten
    2.    Kosteneinsparung durch Zweigstellenabbau (TOB) und Personalabbau
    3.    Übernahme des kompletten Vertriebsnetzes + Kundenstamm
    4.    Übernahme neuer Geschäftssparten (z.B. Investmentbanking)

Aussichten bis Ende 1999:
In Japan könnten laut WiWo die bisherige Nr. 1, die Bank of Tokyo-Mitsubishi und die Sumitomo Bank in Zugzwang geraten. Die Dresdner Bank könnte ihre Ambitionen mit der neu entstandenen Hypo-Vereinsbank intensivieren oder gibt es bald eine Fusion zwischen der Dresdner und der Deutschen Bank?
Mit wem aber die kleinste der 3 deutschen Großbanken, die Commerzbank, sich zusammenschließen wird um zu überleben, steht  z.Zt. noch in den Sternen.

 

   
urück  .
neue Rangliste Banken Welt - 03/2000
(Bil.-Zahlen von 1999 in Euro)
Rang 2000
Bankname Land
Bilanz-Sa in Mrd. Euro 
Markt-
Kapitalisierung
in Mrd. Euro
Rang
nach Börsenwert
1
Deutsche Bank/Dresdner Bk BRD
1.250
77,8
 4
2
Fuji/ Daiichi Kangyo/ Industrial Bank J
1211
74,3
 5
3
Sumitomo/Sakura J
850
63,3
 6
4
Citigroup USA
602
 183,0
 1
5
UBS (United Bank of Switzerland) Ch
591
 54,4
 8
6
BNP/Paribas F
590
 40,4
 9 
7
Bank of Tokyo Mitsubishi J
587
 59,7
 7 
8
Bank  America USA
556
 79,9
  3
9
Hypo-Vereinsbank BRD
491
 21,8
 11
10
ABN Amro NL
455
 31,6
 10
11
HSBC Holdings (Hongkong und Shanghai Bank Corp.) GB
451
 95,0
   2
(Quelle: FAZ v. 8.3.00)

Nach dem Begin der Restrukturierung und Beendigung der Bankenkrise in Japan sehen wir wieder 3 Japaner unter den 10 größten Banken.
 

neue Rangliste Banken Welt - 1999 (Ende 99 geschätzt)
(Bil.-Zahlen von 1999 in Euro)
Rang 99
Bankname Land
Bil- Sa in Mrd. Euro 
Mitarb.
Gewinn in Mrd. DM 
1
Fuji/ Daiichi Kangyo/ Industrial Bank J
1217
   
2
BNP/ Paribas/ Soc.Gen. ? F
974
. .
3
Deutsche Bank/ Bankers Trust D
848
   
4
UBS (United Bank of Switzerland) Ch
653
   
5
Citigroup USA
636
   
6
Bank  America USA
588
   
7
Bank of Tokyo Mitsubishi J
570
   
8
ABN Amro NL
480
   
9
HSBC Holdings (Hongkong und Shanghai Bank Corp.) GB
462
   
10
Credit Suisse Ch
451
   
11
Dresdner Bank D
430
. .

Ende 1999: Deutsche Bank sinkt wieder auf Platz 3 ab
(Quelle: WiWo)
zurück.
( Web-Adresse: ( )
einfach:    www.windsurf-schmidt.de/bank.htm 

zuletzt akualisisiert 12.09.12

durch Horst Schmidt

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