Bankentwicklung und Rangliste

News, nicht nur zur IHK-Prüfung 2006/07
E-mail: Horst.Schmidt@t-online.de

Neue Tendenzen zur Bankenfusion
( Ergänzung zur Seite: Die größten Banken der BRD)

1a. Die Entwicklung der Banken 2000 bis Ende 2003 bzw. 2005

Der Globalisierungsgedanke und der Kostendruck im Bankengewerbe führten in den vergangenen beiden Jahren zu verstärkten Fusionen. Anhand der Bilanzsummen und der Marktkapitalisierung läßt sich erkennen, in welchen Größenordnungen in der Bankenlandschaft zu denken ist.
Für die Großen aus Übersee wäre es relativ einfach, eine der im Vergleich relativ kleinen Banken zu übernehmen, sobald das Interesse erwacht ist, auf dem europäischen Markt stärker Fuß zu fassen.
Wer aus Europa in der ersten Liga spielen möchte, insbesondere im Investmentbanking, für den geht kein Weg an einer der größeren Banken aus den USA vorbei. Allerdings fehlt den meisten europäischen Banken z.Zt die entsprechende Finanzmasse, um eine Übernahmeschlacht gegenüber finanzkräftigeren Amerikanern zu gewinnen.
Nach neuesten Gerüchten ( 11/04 ) wollen die Mitsubishi Tokyo Financial Group (N. 8) und die japanische UFJ Holdings (Nr. 14) fusionieren und besäßen dann als weltgrößtes Institut eine Bilanzsumme von über 1,7 Mrd US$. Daraus kann man einen Trend erkennen: Die Entstehung von "Banktitanen".

neu: am 30.09.2005 haben sich die beiden o.a. japanischen Banken mit einer Bilanzsumme von über 1,4 Mrd € zur größten Bank der Welt zusammengeschlossen - Mitsubishi UFJ Financial Group.

am 26.10.06 ging die drittgrößte Bank Chinas, die International and Commercial Bank of China (ICBC) an die Börse und sprang in der Marktkapitalisierung mit 122 Mrd USD gleich auf den 6. Rang in der Weltrangliste. Die Bilanzsumme beträgt jetzt ca. 645 Mrd. €

Rangliste Banken Welt - Ende 2005

Rang 2003	Bankname	Land	Bilanz Sa in Mrd. EUR ( 2005 ) €/US$=1,21	Marktkapitali- sierung in Mrd. Euro (1/2006)
1	Barclays Bank	GB	1.315
2	UBS (United Bank of Switzerland)	CH	1.296	93
3	Mitsubishi Tokyo Financial Group	J	1.247	106
4	HSBC Holdings (Hongkong und Shanghai Bank Corp.)	GB	1.235
5	Citigroup	USA	1.236	200
6	BNP Paribas	F	1.227
7	Crédit Agricole Groupe	F	1.141	44
8	Royal Bank of Scotland	GB	1.105
9	Bank of America	USA	1.068	180
10	Mizuho Financial Group	J	1.014

12	Deutsche Bank	D	967	44
13	ABN Amro Bank	NL	859
14	Credit Suisse Group	CH	842
	------------------
21	Industrial and Commercial Bank of China	CHN	645

Quelle: Die Bank 10/2006 (Zahlen in € umgerechnet)

Rangliste Banken Welt - Ende 2003

Rang 2003	Bankname	Land	Bilanz Sa in Mrd. EUR ( 2003 ) €/US$=1,22	Marktkapitali- sierung in Mrd. Euro (01/2004)	2004 US$
1	Mizuho Financial Group	J	1.053		1.295-3
2	Citigroup	USA	1.036		1.484-2
3	UBS (United Bank of Switzerland)	CH	918	62	1.533-1
4	Credit Agricole Group	F	906		1.243-5
5	HSBC Holdings (Hongkong und Shanghai Bank Corp.)	GB	848		1.276-4
6	Deutsche Bank	D	831		1.144-8
7	BNP Paribas	F	811		1.233-6
8	Mitsubishi Tokyo Financial Group	J	799		980-12
9	Sumitumo Mitsui Financial	J	779		896-14
10	Royal Bank of Scotland	GB	661	75	1.119-9
11	Barclays Bank	Gb	648		992-11
12	Credit Suisse Group	CH	638	36	963-13
13	JP Morgan Chase & Co	USA	631	108	1.157-7
15	Bank of America	USA	603	133	1.110-10
...	------------------
21	HypoVereinsbank	D	496
22	Dresdner Bank	D	493		713-22
...	---------------------
25	Commerzbank	D	395

Quelle: Die Bank 11/2004 (Zahlen in € umgerechnet)

1b) Die Entwicklung der größten Banken Deutschlands

Hierzu verweise ich auf die Quelle von http://www.die-bank.de, die am Jahresende regelmäßig Übersichten inkl. Geschäftsstellen und Mitarbeiterzahlen für die Top 100 in Deutschland herausbringt (s. Nr.10/05). 5-2006 zahlen 2004

1c. Die Entwicklung der größten Banken der Welt in 1999

War es im letzten Jahr die USB, die die beiden Schweizer Banken durch die Großfusion an die Spitze der Weltrangliste brachte, so haben wir 1 Jahr später, im August 1999, die Fusion der Deutschen Bank mit Bankers Trust schon wieder vergessen, da das Fusionskarussell sich gerade in Japan dreht und durch die Allianz der 3 japanischen Häuser wieder wie in den frühen 90er Jahren, als japanische Banken die Plätze 1 bis 6 in der Rangskala belegten, ein japanische Bank auf dem Gipfel der Geldpyramide steht.
Sollte der angestrebte Zusammenschluss der 3 französischen Großbanken ( Banque Nationale de Paris, Paribas und Societe Generale) in der nächsten Woche von Paris genehmigt werden, so gelangen diese 3 Häuser doch nur auf den 2. Platz. Die Genehmigung wird allerdings als sicher angesehen, da man aus französischer Sicht sonst damit rechnen müßte, dass eventuell die Societe Generale unter dem Dach der Dresdner Bank firmieren könnte.

Zu den Gründen für die immer häufigeren Fusionen:    s. Entwicklung der größten Banken der Welt
hier kurz skizziert:
            1.    Wettbewerbsfäghigkeit auf größeren europäischen und Welt-Märkten
            2.    Kosteneinsparung durch Zweigstellenabbau (TOB) und Personalabbau
            3.    Übernahme des kompletten Vertriebsnetzes + Kundenstamm
            4.    Übernahme neuer Geschäftssparten (z.B. Investmentbanking)

Aussichten bis Ende 1999:
In Japan könnten laut WiWo die bisherige Nr. 1, die Bank of Tokyo-Mitsubishi und die Sumitomo Bank in Zugzwang geraten. Die Dresdner Bank könnte ihre Ambitionen mit der neu entstandenen Hypo-Vereinsbank intensivieren oder gibt es bald eine Fusion zwischen der Dresdner und der Deutschen Bank?
Mit wem aber die kleinste der 3 deutschen Großbanken, die Commerzbank, sich zusammenschließen wird um zu überleben, steht z.Zt. noch in den Sternen.

neue Rangliste Banken Welt - 03/2000
(Bil.-Zahlen von 1999 in Euro)

Rang 2000	Bankname	Land	Bilanz-Sa in Mrd. Euro	Markt- Kapitalisierung in Mrd. Euro	Rang nach Börsenwert
1	Deutsche Bank/Dresdner Bk	BRD	1.250	77,8	4
2	Fuji/ Daiichi Kangyo/ Industrial Bank	J	1211	74,3	5
3	Sumitomo/Sakura	J	850	63,3	6
4	Citigroup	USA	602	183,0	1
5	UBS (United Bank of Switzerland)	Ch	591	54,4	8
6	BNP/Paribas	F	590	40,4	9
7	Bank of Tokyo Mitsubishi	J	587	59,7	7
8	Bank America	USA	556	79,9	3
9	Hypo-Vereinsbank	BRD	491	21,8	11
10	ABN Amro	NL	455	31,6	10
11	HSBC Holdings (Hongkong und Shanghai Bank Corp.)	GB	451	95,0	2

(Quelle: FAZ v. 8.3.00)

Nach dem Begin der Restrukturierung und Beendigung der Bankenkrise in Japan sehen wir wieder 3 Japaner unter den 10 größten Banken.

neue Rangliste Banken Welt - 1999 (Ende 99 geschätzt)
(Bil.-Zahlen von 1999 in Euro)

Rang 99	Bankname	Land	Bil- Sa in Mrd. Euro	Mitarb.	Gewinn in Mrd. DM
1	Fuji/ Daiichi Kangyo/ Industrial Bank	J	1217
2	BNP/ Paribas/ Soc.Gen. ?	F	974	.	.
3	Deutsche Bank/ Bankers Trust	D	848
4	UBS (United Bank of Switzerland)	Ch	653
5	Citigroup	USA	636
6	Bank America	USA	588
7	Bank of Tokyo Mitsubishi	J	570
8	ABN Amro	NL	480
9	HSBC Holdings (Hongkong und Shanghai Bank Corp.)	GB	462
10	Credit Suisse	Ch	451
11	Dresdner Bank	D	430	.	.

Ende 1999: Deutsche Bank sinkt wieder auf Platz 3 ab
(Quelle: WiWo)

( Web-Adresse: ( )
einfach: www.windsurf-schmidt.de/bank.htm

zuletzt akualisisiert 05.10.06

durch Horst Schmidt